З 1 лютого 2025 року в Україні діятимуть нові правила для грошових переказів між фізичними особами. The Mango розповідає, які суми залишаться безпечними, які обмеження варто врахувати та як уникнути можливих блокувань рахунків.
Національний банк України (НБУ) зазначає, що нові заходи спрямовані на посилення контролю за фінансовими операціями та боротьбу з незаконними схемами, такими як використання “дропів” — осіб, які надають свої картки для сумнівних транзакцій.
Які обмеження діють на перекази між українцями
Без підтвердження джерел доходу дозволена сума переказів з картки на картку в межах одного банку становитиме від 50 до 150 тисяч гривень на місяць. З літа 2025 року максимальний ліміт зменшиться до 100 тисяч гривень. Для деяких категорій громадян обмеження у 50 тисяч гривень почне діяти вже в лютому. Ліміт у 150 тисяч гривень стосується також P2P-операцій та інших переказів між фізичними особами, включаючи транзакції на рахунки IBAN.
Що відомо про ліміти та як їх регулювати
У випадку значних накопичень або підтверджених доходів клієнти можуть отримати індивідуальні ліміти. Для збільшення ліміту необхідно подати заяву та надати документи, що підтверджують законність доходів. Обмеження не поширюються на зарплатні нарахування, волонтерські збори та інші операції, пов’язані з легальними доходами.
Як уникнути блокувань рахунків і підозр
Щоб уникнути блокувань рахунків і підозр у НБУ, дотримуйтесь наступних рекомендацій: надавайте лише актуальні документи під час відкриття рахунку або оформлення кредиту; офіційно декларуйте доходи, це допоможе банку перевірити вашу платоспроможність; не проводьте підозрілих операцій, уникайте великих або частих переказів, які не відповідають вашому рівню доходу; не погоджуйтеся на шахрайські схеми, не дозволяйте використовувати свої банківські рахунки третіми особами. Дотримуючись цих правил, ви зможете уникнути проблем із банками та фінансовими установами.
Раніше ми розповідали, що Nokia відкрила онлайн-музей, присвячений своїй спадщині.
Підписуйтеся на наш Telegram-канал, щоб першими дізнаватися найцікавіші новини!
Популярні статті на нашому сайті:
